בחירת הדמות שתבצע ניהול השקעות עבורינו איננה משימה פשוטה. כאשר אנחנו מפקידים את הכסף שלנו בידיים זרות, עלינו להיות בטוחים שהגענו לאדם הנכון, שישיג עבורינו את התשואה המיוחלת ושאנחנו יכולים לסמוך עליו בעיניים עצומות. קבלו מספר פרמטרים שרצוי לתת עליהם את הדעת בבחירת מנהל ההשקעות שלכם.
כמה טיפים בבחירת מנהל השקעות שיעניק לכם את השירות שאתם מצפים לו
- כמה ותק וניסיון יש למנהל ההשקעות בתפקידו צריכה להיות השאלה הראשונה שעליכם לשאול בבחירת מנהל השקעות. ככל שמנהל ההשקעות שלכם יהיו מנוסה יותר, כך הוא גם ישכיל להתמודד טוב יותר עם קשיים ומשברים, וינהל את תיק ההשקעות שלכם עם אחריות ובאופן יציב.
- השקעות בשוק ההון יכולות להניב תשואה טובה לאורך השנים והן יכולות לשמור על הערך של הכסף שלנו מבלי להפוך לנכס. כדי לייצר הכנסה גבוהה, עלינו להיות מוכנים לקחת סיכונים ולהיות נכונים גם להפסיד את כספינו. מנהל השקעות טוב הוא כזה שיהיה קשוב לצרכי הלקוח שלו, ויפעל על פי רצונותיו. תיק ההשקעות של לקוחות שברצונם לבצע השקעות בשוק ההון כדי לצבור נכסים ייראה שונה מתיק השקעות של לקוחות שמעוניינים לשמור על חסכונותיהם, ומנהל השקעות מקצועי ייתן לכך את הדעת.
- מנהל השקעות חייב להיות בעל רישיון לעסוק בתחומו, ורצוי לוודא זאת. ניתן גם להתעניין בעברו המקצועי של מנהל ההשקעות ולבדוק האם רישיונו נשלל ממנו בעבר, האם עומדים כתבי אישום שהוגשו כנגדו על-ידי הרשות וכן הלאה.
- ניהול השקעות נכון צריך להיעשות לא רק על-ידי איש מקצוע בעל שנות ניסיון רבות בתחומו, שמכיר את שוק ההון לעומק, שנגיש למידע הרלוונטי או שחושב מחוץ לקופסא. במילים אחרות, אל תתייחסו רק לפן המקצועי הטכני של מנהל ההשקעות שלכם, והתרשמו גם מהאדם שהוא. מנהל השקעות עתיד להפוך לחלק משמעותי בחייכם, בייחוד אם אתם מתכוונים להפקיד לא מעט כסף בידיו, ורצוי שהוא יהיה נעים, בעל יחס אישי וחם ללקוחותיו.
מנהל השקעות מהימן ואמין הוא לא איש מקצוע שיוצא בהצהרות ומבטיח הבטחות שווא
- מנהל השקעות שנוהג לצאת בהצהרות ולהבטיח הבטחות ללקוחותיו לגבי התשואה הצפויה להם הוא לא בהכרח מנהל השקעות מוצלח. למעשה, אף מנהל השקעות לא יכול לצפות את התנודות שעתידות להתרחש בשוק, ולכן ייתכן, כי הוא מבטיח לכם הרים וגבעות כדי לנסות למצוא חן בעיניכם ולקנות את ליבכם ואת כיסכם, ולא כי עומד מאחורי ההבטחות הללו משהו ממשי.
