החלטתם להשקיע סכום כסף משמעותי בשוק ההון? אתם עושים את צעדיכם הראשונים בעולם הבורסה, ואין לכם כל ידע מקצועי כדי להתחיל לסחור באופן עצמאי? אם אתם מחפשים בית השקעות להשקיע באמצעותו את כספיכם, ולא ממש יודעים כיצד למצוא גוף כזה, המאמר להלן יספק לכם טיפים שיסייעו לכם בבחירה.
כך תבחרו בית השקעות באופן מושכל
- ניסיון
הניסיון הוא אחד הפרמטרים המרכזיים המעידים על מקצועיותו של ספק שירות, נותן שירות הוא איש מקצוע בכל תחום שהוא. בית השקעות שפועל בתחום זמן רב, שיש לו מוניטין, שהוא מוביל בתחומו ושמאחוריו עומדות חברות בעלות עוצמה כלכלית, המעניקות לו תשתית מקצועית ויציבות, הוא גוף שתרגישו בטוחים יותר להפקיד בידיו את כספיכם, ובמידה רבה, את עתידכם הכלכלי.
- המקצועיות של מנהל ההשקעות
בדקו מיהם מנהלי ההשקעות בבית ההשקעות, והקפידו על כך שהם עובדים באופן שקוף, ששיטת העבודה שלהם ברורה לכם ושמוצגים לכם כל הנתונים הרלוונטים על אודות בחירת הרכב התיק שלכם. מנהל השקעות הוא הדמות בידיה אנחנו מפקידים את הכסף שהשקענו, ועלינו לסמוך עליו בעיניים עצומות, שהוא יקבע את הרכב תיק ההשקעות שלנו באופן המתיישב עם הרצונות והצרכים שלנו, וכך שנוכל לגרוף רווחים.
- מספר מנהלי התיקים בבית ההשקעות
בהמשך לאמור לעיל, בדקו כמה מנהלי תיקים מעסיק בית ההשקעות. מספר רב של מנהלי תיקים מעיד על היקף הפעילות המתנהלת במסגרת בית ההשקעות, מה שבתורו עשוי להצביע על מידת המקצועיות של בית ההשקעות. יחד עם זאת, כדאי לזכור, שבית השקעות קטן ובוטיקי, המעסיק מספר מצומצם של אנשי צוות ומנהלי תיקים, אינו בהכרח נופל במקצועיותו מבית השקעות גדול, ופעמים רבות הטיפול שלו בלקוחותיו הוא טוב יותר, מאחר שהוא לא "טובע" בתיקים, ועל כן הוא זמין ונגיש יותר ללקוחותיו.
- גובה העמלות
השירות שמעניק לנו בית ההשקעות כרוך בתשלום עמלה, וכל בית השקעות, כמו גם כל מנהל השקעות עצמאי, דורשים גובה שונה של עמלה. בית השקעות מוכר, בעל שם ומקצועי מאוד בתחומו בדרך כלל יגבה עמלות גבוהות יותר, וכדאי לקחת זאת בחשבון.
- שירותיות ומיידיות תגובה
בית השקעות אמור לספק לכם שירות ברמה גבוהה. שאלו את עצמיכם האם יש לכם תמיד עם מי לדבר כאשר אתם זקוקים לעזרה? האם כל שאלה שיש לכם נענית בזמן ובסבלנות? האם היחס של נציגי שירות הלקוחות אליכם הוא נעים ואדיב? האם המענה הוא מיידי? תשובות לשאלות הללו יסייעו לכם לקבוע עד כמה "שירותי" הוא בית ההשקעות שבחרתם.
