לעיתים מצטבר סכום מכובד בצד ואנו מעוניינים לעשות איתו משהו מועיל. אחת מהאופציות למקסם רווחים היא ניהול השקעות בבית השקעות. בתי השקעות מציעים לציבור שירות של ניהול תיקים לכל מי שמעוניין להשקיע את כספו בשוק ההון ובבורסה.
האם כל אחד יכול לפתוח תיק השקעות? בשביל מי מיועד ניהול השקעות?
ניהול תיקים מיועד עבור אנשים שצברו סכום כסף בצד שפנויים להשקעה. מנהל השקעות בדרך כלל לא ינהל תיק השקעות בפחות מכ- 150 אלף ש"ח. הסיבה לכך היא שבשביל ניהול תיקים צריך איזשהו סכום מינימאלי, אחרת השקעה בשוק ההון אינה משתלמת.
השקעה אינה עניין המתאים לכל אחד – השקעה מטבעה כרוכה בסיכון מסוים ולכן שונאי סיכונים מושבעים אולי יעדיפו לא לתת לאדם זר או אף לעצמם לנהל תיק השקעות. למי שכן מעוניין להשקיע אך מרגיש כי אינו מבין מספיק במתרחש בשוק ההון עצמו- ניהול תיק השקעות בידי מנהל השקעות יכול להוות עבורו פיתרון מצוין.
אם כן, פתיחת תיק השקעות בבית השקעות מיועד לכל אלה המעוניינים להשקיע את כספם אך חסרים את ההבנה המעמיקה הדרושה לניתוח נכון של הזירה הפיננסית.
מי מנהל תיק השקעות?
שירות ניהול השקעות יכול להניב פירות יפים למשקיע. בניגוד לתוכניות החיסכון בבנקים שמציעות רווח תקופתי נמוך יחסית לזה היכול להתקבל בהשקעות עם סיכון גבוה יותר, שירות ניהול תיק השקעות המנוהל בידי מנהל השקעות המומחה בזירה הפיננסית ומגמותיה, פותח חלון הזדמנות לעשיית רווחים גבוהים בפרקי זמן קצרים יותר.
לא כל אחד יכול להיות מופקד על משימת רבת האחריות של ניהול תיקים. כדי להיכנס לתחום ניהול השקעות יש לעבור הכשרה מקצועית. מנהל השקעות הוא איש מקצוע העובר הכשרה וסטאז' , שרק לאחר סיומם בהצלחה יכול להציע שירות ניהול תיקים.
לפי החוק, כדי להעניק שירות של ניהול תיקי השקעות. קיים צורך בקבלת רישיון מטעם הרשות לניירות ערך ניתן למצוא מנהל עם רישיון לניהול תיק השקעות ברשימת מנהלי תיקים באתר הרשות לניירות ערך.
ניהול השקעות – במה זה כרוך?
בית השקעות המציע ניהול השקעות גובה שכר טרחה ועמלות שירות עבור עבודתו של מנהל השקעות. ניהול תיקים בפועל מתבצע על ידי מנהל השקעות. לאחר שלקוח בוחר בית השקעות הוא נפגש עם מנהל השקעות ומתאם עמו את מדיניות ניהול השקעות שתחול על התיק הכוללת את רמת הסיכון בהשקעה וכו'.
לפני שיוכל להתחיל להעניק שירות ניהול השקעות מנהל השקעות זקוק לייפוי כוח מן הלקוח. ייפוי כוח מאפשר לו להשקיע כספיו בקרנות ולסחור בניירות ערך. הוא יעשה זאת על פי ניתוח מצב השוק ותוך התייעצות עם יועצים פיננסיים שמלווים אף הם את תהליך ניהול תיק השקעות בבית ההשקעות.
כיום, קיים מבחר רחב של גופים המציעים ללקוחות פרטיים ניהול השקעות בשוק ההון – כמובן שכדאי לעבוד עם הטובים שבהם.
כדי להיות בראש שקט ככל האפשר וכדי ליהנות מתנאים מיטביים כדאי לערוך סקר שוק ולתור אחר בית השקעות בעל מוניטין מכובד בתחום ניהול השקעות.
*אין לראות במאמר זה המלצה או מידע מקצועי .
